Beratung von Privatpersonen

Budget und Budgetkontrolle

• Sie können sich am Ende des Jahres nicht erklären, wo das viele Geld hingeflossen ist.
• Sie können die Steuerrechnung nicht pünktlich zahlen, weil sie keine oder nur ungenügende Rücklagen gebildet haben.
• Sie können Ihre Rechnungen nicht fristgerecht bezahlen oder müssen Ratenzahlungen vereinbaren.

Mit einem massgeschneiderten Budget planen Sie Ihre Ausgaben und führen periodische Kontrollen durch.

Umfassende Finanzplanungen (zielgerichtetes Sparen und Vorsorge)

• Sie möchten später ein Eigenheim erwerben und die Eigenmittel steuerprivilegiert ansparen.
• Sie haben z.B. bei längeren Auslandaufenthalten keine AHV bezahlt oder gar die Übersicht über Freizügigkeitsleistungen verloren.
• Sie möchten wissen, wie es um Ihre Vorsorge steht.

Eine umfassende Gesamtberatung gibt Ihnen Aufschluss, wie Sie Ihre persönlichen Ziele erreichen können.

Überprüfung der Bankenbeziehungen und der Geldanlagen hinsichtlich Sicherheit

• Sie sind in der heutigen Finanzkrise verunsichert, ob Sie ihr Geld sicher angelegt haben.
• Die Verträge mit den Banken kommen Ihnen vor wie ein „Buch mit sieben Siegeln“.

Eine periodische und unabhängige Überprüfung Ihrer Bankgeschäfte ist empfehlenswert.

Bankenvergleiche für Hypotheken

• Sie wollen eine Hypothek abschliessen oder Ihre Festhypothek wird demnächst fällig.
• Sie haben ein Angebot Ihrer Bank erhalten und möchten eine neutrale Meinung einholen.

Bei einem Konkurrenzvergleich kann manchmal viel Geld gespart werden.